579亿惊天窝案曝光!中国银行领半亿罚单,省分行行长等33人被“废黜”
2019/10/20 11:21  新华报业网  

  2900万+2250万,今年银行业最大罚单来了!

  10月18日晚间,吉林银保监局官网连发11条罚单,直指中国银行吉林省分行、吉林市分行违规融入同业资金事件,违规金额高达579亿元。

  雪崩的时候,没有一片雪花是无辜的。连同原吉林省分行一把手在内的33名责任人员,均受到相应处分、处理;多人被终身禁业,另有人涉嫌犯罪被批捕。

  中行违规行为发生在2015年前后,时隔四年还被挖出来,监管机构的这把“洛阳铲”着实厉害。

  刷新国有大行处罚纪录

  根据吉林银保监局的公告,银保监会是在日常监管中发现中国银行吉林省分行类信贷业务存在涉嫌违规问题。而银保监会于2018年4月8日挂牌,因此中国银行上述两家分行的违规最早是在去年4月被发现的。

  银保监会发现问题后,原吉林银监局按要求对上述业务进行了查处并推进整改问责工作。监管部门检查和中国银行自查之后发现,中国银行吉林省分行和吉林市分行存在同业新规实施后至2015年9月末期间违规融入同业资金的问题。

  2014年5月16日,一行三会(包括原保监会)和外管局曾联合发布《关于规范金融机构同业业务的通知》(127号文),规范银行同业业务。同一天,原银监会也发布《关于规范商业银行同业业务治理的通知》(140号文),上述文件被称为“同业新规”。

  由此推断,中国银行的违规时间应该在2014年5月至2015年9月末,时长接近一年半。虽然时间不长,但是中国银行违规金额相当可观。根据处罚,在上述时间段,两家分行违规融入同业数量合计101笔、金额达到579亿元。

  最终,吉林银保监部门对两家分行别处以2900万、2250万元的罚款。合计5150万元的罚金,刷新了传统国有五大行的被罚纪录。

  其中针对吉林省分行的处罚案由,除了同业问题以外,还提及内部控制失效、向监管部门违规提供虚假业务等。

  

  

  省分行行长等33人遭连坐

  除了机构外,多名相关责任人此次也收到银保监罚单,总人数达到9名。

  吉林银保监局处罚层面,张平、窦玉萍因对中国银行吉林省分行违规融入同业资金,内部控制失效,向监管部门提供虚假业务数据等负管理责任,被禁止从事银行业工作3年。

  杨丹因对中国银行吉林省分行违规融入同业资金,内部控制失效,向监管部门提供虚假业务数据等负管理责任,被禁止从事银行业工作终身。

  郭健、李巍因对中国银行吉林省分行违规融入同业资金,内部控制存在漏洞导致业务档案管理混乱等负管理责任被处以警告,罚款5万元;苑颖波因对中国银行吉林省分行内部控制失效等负管理责任被处以警告,罚款5万元。

  吉林银保监分局处罚层面,刘继良因对中国银行吉林市分行违规融入同业资金等负管理责任,均被处以警告,罚款5万元;赵春雷因对中国银行吉林市分行违规融入同业资金等负领导责任,被禁止从事银行业工作终身;刘博因对中国银行吉林市分行违规融入同业资金负承办责任,被禁止从事银行业工作终身。

  公开消息显示,在中行同业违规案发期间,张平担任吉林省分行行长,窦玉萍先后担任吉林省分行行长助理、副行长;郭健、杨丹分别担任吉林省分行公司业务部总经理、副总经理;苑颖波自2015年5月12日至2017年1月12日期间,担任通化分行行长;刘继良担任吉林市分行行长;而赵春雷在吉林市分行任职前,曾担任长春前进大街支行行长。

  除了行政处罚,吉林银保监部门还责令中国银行吉林省分行按照党规党纪、政纪和内部规章对有关责任人给予处分及处理。包括上述9名人员在内,目前已处分和处理涉及上述机构的责任人33名。

  天价罚单背后的弦外音

  与前两年相比,今年银保监系统针对银行开出的巨额罚单数量大幅减少。本次处罚前,全国范围内也只有意大利裕信银行和一家股份行被罚款千万以上,分别为1030万元和2223.7万元(包括没收违法所得)。

  对比可以发现,中国银行这两份罚单均刷新今年的银行业纪录。

  另外,从责任人员的处罚来看,中国银行此次也是一家独大。

  上述两家银行的罚金虽然不低,但追责到个人只有1名,且并非行长级别的高管。而中国银行此次从省分行一把手开始,重要岗位几乎被“地毯式”追责一遍,牵连人员之广,业内罕见。

  该行为何会触发监管的“雷霆之怒”?据江苏某银行专业人士的分析,主要有以下几点原因:

  一是涉案金额巨大。5000 多万的天价罚单,可能与违规业务获利存在倍数关系;

  二是定性严重。罚单中提到中国银行提供虚假数据的表述,这说明该行有组织地对抗监督检查,这是大忌;

  三是责任链条长。金融口的案件处理原则是“责任上追两级”,而此次上自省分行行长、下至市分行承办人员,层级远不止两级,因此不排除窝案的可能。

  而根据吉林银保监局的表述,个别员工因在办理同业等相关业务过程中涉嫌犯罪被司法机关批捕,案件正在审理中。

  如果后期案件有进一步进展,可能还会有更多的责任人员浮出水面。那时,还会给中国银行带来另一场“雪崩”吗?

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责编:朱兆云

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